Незаконні валютні операції з гривнею, доларом, євро та іншими валютами найчастіше закінчуються штрафами. Однак є випадки, коли порушники можуть бути покарані не адміністративними санкціями, а реальним позбавленням волі.
Фальсифікація валюти
Згідно з українським законодавством, забороняється виготовлення, зберігання, продаж, перевезення та пересилання фальшивих іноземних валют. Стаття 199 Кримінального кодексу передбачає покарання у вигляді ув’язнення на строк від 3 до 7 років за подібні дії. Якщо ж порушення повторюється, покарання може бути посилене до 5-10 років ув’язнення з конфіскацією майна.
Таке ж покарання передбачено за виготовлення підроблених банкнот в особливо великих розмірах. Якщо сума підроблених банкнот перевищує 200 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (302 800 грн у 2025 році), винуватець може отримати покарання у вигляді позбавлення волі на 8-12 років. Якщо підробка перевищує 605 600 грн, термін ув’язнення збільшується ще більше.
Відмивання доходів
Легалізація доходів, здобутих злочинним шляхом, тягне за собою суворе покарання. Відмивання фінансів зазвичай здійснюється через:
- підробку офіційних документів;
- укладання фіктивних угод;
- внесення коштів на банківські рахунки юридичних осіб та фізичних осіб у офшорних зонах;
- перекази великих сум грошей.
Використання таких операцій для легалізації злочинних доходів може призвести до позбавлення волі на строк від 3 до 6 років із конфіскацією майна, відповідно до статті 209 ККУ. Якщо суми для відмивання є великими (від 6 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян), покарання може бути посилене до 5-8 років ув’язнення з позбавленням права обіймати певні посади.
Нецільове використання бюджетних коштів
Згідно з статтею 210 Кримінального кодексу України, за нецільове використання бюджетних коштів у великих розмірах, що перевищують 1 514 000 грн (1000 НМДГ), службовим особам загрожує обмеження волі на строк до 3 років. Якщо сума перевищує особливо великий розмір (4 542 000 грн — 3 000 НМДГ), то покарання може становити 2-6 років ув’язнення.